融資計(jì)劃書，其實(shí)是一份說(shuō)服投資者的證明書。下面我們從融資計(jì)劃書的核心作用出發(fā)，幫助財(cái)務(wù)經(jīng)理以較快速度的掌握融資計(jì)劃書的編寫方法和技巧。

融資計(jì)劃書包含了投資決策所關(guān)心的全部?jī)?nèi)容，例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場(chǎng)分析、融資需求、運(yùn)作計(jì)劃、競(jìng)爭(zhēng)分析、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)分析等內(nèi)容。

01、融資計(jì)劃書的作用

盡量讓對(duì)方記住自己

簡(jiǎn)明的介紹自己

體現(xiàn)自己的優(yōu)勢(shì)

引發(fā)對(duì)方的興趣

02、融資計(jì)劃書應(yīng)包括的內(nèi)容

我是誰(shuí)：什么公司（名號(hào)、主營(yíng)業(yè)務(wù)方向、團(tuán)隊(duì)、背景）；

我在哪：市場(chǎng)在哪；

我要干什么：戰(zhàn)略目標(biāo)是什么（商業(yè)模式與經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的描述）；

能干成什么樣：目標(biāo)，什么量級(jí)（商業(yè)模式與經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的描述）；

要多久干成：多長(zhǎng)時(shí)間（商業(yè)模式與經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的描述）；

需要什么資源。

03、融資計(jì)劃書的核心要點(diǎn)

目標(biāo)市場(chǎng)：未來(lái)流行什么；

商業(yè)模式：運(yùn)作方式。你的商業(yè)模式的價(jià)值在哪里？如何盈利？如何解決這些問題的？

管理團(tuán)隊(duì)：這是投資人比較關(guān)注的，也是比較重要的一點(diǎn)。誰(shuí)是創(chuàng)始人?還有誰(shuí)是公司的重要人物?公司是通過什么契機(jī)發(fā)展起來(lái)的?這樣的管理團(tuán)隊(duì)，在同行中處于什么位置?是否優(yōu)秀?能否實(shí)現(xiàn)公司的下一個(gè)發(fā)展目標(biāo)?

重點(diǎn)目標(biāo)：錢

真正吸引投資人的是什么：

市場(chǎng)分析：成熟的投資人不聽宏觀市場(chǎng)如何一片大好，而更關(guān)心細(xì)分市場(chǎng)的發(fā)展和我們的選擇；

商業(yè)模式：細(xì)節(jié)是魔鬼，能發(fā)明新模式的是不世出的天才，能把現(xiàn)有模式做好做細(xì)的就是牛人；

團(tuán)隊(duì)：高學(xué)歷、海外經(jīng)歷是加分，但團(tuán)隊(duì)的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和歷史成績(jī)更關(guān)鍵。

04、融資計(jì)劃書的重要支撐

1、盈利預(yù)測(cè)與資金需求

盈利預(yù)測(cè)（經(jīng)營(yíng)預(yù)測(cè)）和資金需求是一份融資計(jì)劃書質(zhì)量的試金石（投資人會(huì)深度了解盈利預(yù)測(cè)是如何形成的）。

盈利預(yù)測(cè)其實(shí)就是市場(chǎng)分析和商業(yè)模式的數(shù)字化模型，大多數(shù)情況下，資金需求預(yù)測(cè)是高度依賴盈利預(yù)測(cè)模型的。（建模很關(guān)鍵）

而大多數(shù)情況下，企業(yè)對(duì)于這兩部分都是拍腦門。這就讓企業(yè)在融資談判中處于不利位置。盈利預(yù)測(cè)不靠譜，對(duì)方就會(huì)對(duì)你失去預(yù)測(cè)）。

2、盈利預(yù)測(cè)

做好盈利預(yù)測(cè)，就是說(shuō)明白未來(lái)怎么掙錢。

雖然是講故事，但是要有邏輯的。找到預(yù)測(cè)的邏輯起點(diǎn)，就是產(chǎn)銷過程中的瓶頸所在，好鋼用在刀刃上，巨大的資金助力到底是去耕田（擴(kuò)大規(guī)模）還是打井（精益化或技術(shù)革新）。

做好盈利預(yù)測(cè)，要遵循全面、精細(xì)、重點(diǎn)突出、有理有據(jù)幾個(gè)原則：

1)全面：整個(gè)公司數(shù)據(jù)化，所有對(duì)公司利潤(rùn)、現(xiàn)金流、資產(chǎn)情況造成影響的都要考慮；

2)精細(xì)：?jiǎn)渭唐樊a(chǎn)量、單價(jià)、單價(jià)變化都要精細(xì)；

3)重點(diǎn)突出：不重點(diǎn)的可以舍棄；

4)有理有據(jù)：?jiǎn)蝺r(jià)、數(shù)量都在上漲是不對(duì)的，規(guī)模擴(kuò)張速度要尊重客觀規(guī)律。

3、我們需要多少錢-資金需求

錢要的不是越多越好，也不是越少越好，要在安全和有效間平衡。

有效的資金需求預(yù)測(cè)是充分考慮市場(chǎng)環(huán)境、企業(yè)戰(zhàn)略、股權(quán)架構(gòu)和企業(yè)發(fā)展階段的綜合性結(jié)果。

4、從融資目的分析資金需求

股權(quán)融資一定不是盲目的，是有明確資金目的的：

1)補(bǔ)充資本金，達(dá)到上市要求，同時(shí)擴(kuò)大債權(quán)融資規(guī)模；

2)明確的并購(gòu)或投資對(duì)象，需要較大規(guī)模中長(zhǎng)期資金；

3)對(duì)沖合規(guī)成本帶來(lái)的現(xiàn)金流損失，解決合規(guī)問題；

4)在生產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)大過程中補(bǔ)充流動(dòng)性。

5、不同階段融資規(guī)模

6、一份完美的融資計(jì)劃定義

戰(zhàn)略明確（在哪、干嘛）

模式清晰（怎么掙錢）

團(tuán)隊(duì)有力（團(tuán)隊(duì)人員可以執(zhí)行事情）

邏輯嚴(yán)密（邏輯自洽）