蒙華老師   銀行合規(guī)風險管理與反洗錢實戰(zhàn)專家-百慧豐-企培網(wǎng)

20+年國有銀行與股份制銀行高管實戰(zhàn)經(jīng)驗

原招商銀行省分行風險管理部執(zhí)行總經(jīng)理  華

原招商銀行省分行獨立風險官

原招商銀行地市分行行長兼黨委書記

原工商銀行地市分行副行長兼紀委書記

法律顧問一級（正）

華中師范大學研究生

曾任：招商銀行廣西分行 |風險管理部執(zhí)行總經(jīng)理&獨立風險官

曾任：招商銀行廣西分行 | 資產(chǎn)管理部總經(jīng)理&機構(gòu)同業(yè)部總經(jīng)理

曾任：招商銀行柳州分行 | 地市分行行長兼黨委書記

曾任：工商銀行欽州分行 | 地市分行紀委書記

曾任：工商銀行柳州分行 |地市分行人力資源部總經(jīng)理兼黨委組織部部長

曾任：工商銀行柳州分行 | 城區(qū)支行（一級支行）行長

擅長領(lǐng)域：商業(yè)銀行合規(guī)風險管理基礎(chǔ)、金融法規(guī)與監(jiān)管政策解讀、合規(guī)風險識別與評估、合規(guī)風險監(jiān)測與控制、合規(guī)風險報告與處置、反洗錢與反欺詐實務(wù)、消費者權(quán)益保護實務(wù)、商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)與合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)管理流程與工具、銀行各業(yè)務(wù)條線合規(guī)實務(wù)、銀行違規(guī)事件處理與危機管理、合規(guī)風險應(yīng)對策略與案例分析、商業(yè)銀行公司治理與董監(jiān)高履職能力提升、AI賦能銀行合規(guī)風險管理、新技術(shù)在銀行合規(guī)風險管理中的應(yīng)用等。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

●原招商銀行省分行風險管理部執(zhí)行總經(jīng)理，為分行及分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營保駕護航。

——體系建設(shè)：根據(jù)總行政策和監(jiān)管要求，結(jié)合實際牽頭制定和完善風險管理政策、制度與流程，確保全面覆蓋各類風險；明確各部門風險管理職責與分工，促進有效協(xié)同。

——識別評估：組織定期與不定期的風險排查工作，運用多種方法和工具，全面識別各類風險，進行量化分析和評估，為分行風險決策提供有力依據(jù)。

——監(jiān)測預(yù)警：牽頭組織建立健全風險監(jiān)測指標體系，實時監(jiān)控風險狀況，及時掌握風險動態(tài)；完善風險預(yù)警機制，提示業(yè)務(wù)部門和人員采取應(yīng)對措施。

——控制應(yīng)對：組織業(yè)務(wù)部門實施風險控制，確保風險控制在可接受范圍內(nèi)；負責分行不良資產(chǎn)的管理和處置工作，通過多渠道多方式處置不良資產(chǎn)，取得良好壓降效果。

——決策支持：參與重大授信項目的審查和審批，對高風險業(yè)務(wù)提供專業(yè)意見，確保業(yè)務(wù)風險可控；對新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品進行風險評估，提供合規(guī)性和風險建議，保障業(yè)務(wù)創(chuàng)新的穩(wěn)健開展。

——協(xié)調(diào)管理：負責風險管理團隊的組建、培訓和考核，提升團隊整體素質(zhì)和專業(yè)能力；與分行內(nèi)部各部門保持密切溝通協(xié)作，協(xié)調(diào)解決風險管理中的問題；與外部監(jiān)管機構(gòu)、同業(yè)等進行溝通交流，及時了解監(jiān)管政策和行業(yè)動態(tài)。

●原招商銀行省分行獨立風險官，督導地市分行合規(guī)風險管理與監(jiān)管評級提升。

——風險應(yīng)對控制：嵌入式督導地市分行進行合規(guī)風險管理體系建設(shè)及合規(guī)風險防控，任職期間向地方經(jīng)偵部門報送可疑交易報告4次，有效預(yù)防潛在風險共22項，清收處置不良貸款降幅明顯，履職期間督導的地市分行監(jiān)管評級為A級。

——合規(guī)流程優(yōu)化：輔導地市分行進行風險管理內(nèi)部流程優(yōu)化建議，合規(guī)文化建設(shè)，風險識別與評估，共梳理流程優(yōu)化10+項，提交實用性建議30+項；開展員工職業(yè)道德、職業(yè)操守、行為排查、合規(guī)風險防范培訓累計10+場共800+人次。

● 親歷股份制銀行轉(zhuǎn)型全程，持續(xù)改進合規(guī)管理機制，助力多方位業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型成功。

——從0到1籌建招商銀行地市分行，市場營銷與合規(guī)風險管理兩手抓、兩手硬。

● 主導客戶開發(fā)與市場營銷、財富管理和私人銀行業(yè)務(wù)，累計為柳鋼集團、市級人民醫(yī)院、中國移動等累計辦理14000+張價值認同卡；

● 主推招商銀行柳州分行營業(yè)部“網(wǎng)點創(chuàng)贏產(chǎn)能飛躍”服務(wù)流程優(yōu)化，首創(chuàng)高效廳堂各崗位“十八字”服務(wù)流程，營業(yè)部獲政府授予“文明單位”及星級品牌網(wǎng)點稱號。

● 與當?shù)刂髁髅襟w合作推出“招行—尚柳匯”異業(yè)聯(lián)盟平臺迅速拓展高端客戶群體，助力AUM總額超過當?shù)厮械墓煞葜沏y行。

● 首創(chuàng)推出中小學生財商教育系列課程，成為柳州市唯一一家與各中小學開辦系統(tǒng)性財商課堂的金融機構(gòu)，為學校培養(yǎng)一大批兒童財商教育的師資。同時在當?shù)匦W集團打造了一個縮微版模擬銀行，成為全市乃至全廣西唯一一個校園模擬銀行，成為行動學習的樣板并受到當?shù)卣碚?/strong>；

●任職期間，柳州分行內(nèi)控合規(guī)與監(jiān)管評級優(yōu)良，個人榮獲先進個人及巾幗英雄稱號，個人專訪三次在主流媒體上刊登。

——產(chǎn)品結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型：貸款向個人與中小微企業(yè)傾斜，成功實現(xiàn)貸款的小額分散風險控制。

● 擔任柳州工商銀行Zui大城區(qū)支行行長，主導向柳州市政府及企業(yè)投放貸款總額近30億，無一筆不良貸款，績效考核名列廣西工行系統(tǒng)各城區(qū)支行。牽頭負責維護政府機構(gòu)存款業(yè)務(wù)，機構(gòu)客戶對公存款占柳州工行機構(gòu)客戶存款總量的75%。

● 擔任招商銀行柳州分行行長期間，主導招商銀行柳州分行業(yè)務(wù)，投放中小微貸款1000多筆共計13億元人民幣，向柳州市土地儲備中心、城投等政府平臺投放貸款共計10多億元人民幣。

——渠道轉(zhuǎn)型：有效落實合規(guī)風險防控機制，零售獲客渠道多樣化拓展成效突顯。

● 聯(lián)手主導招商銀行廣西分行機構(gòu)業(yè)務(wù)，與多地金融中心同業(yè)機構(gòu)、城農(nóng)商行開展合作，累計同業(yè)存款40+億和同業(yè)票據(jù)60+億，并成為柳州人民銀行Zui大票據(jù)再貼現(xiàn)合作機構(gòu)。

● 聯(lián)手柳州日報舉辦10+場大型高端客戶活動，每年舉辦高端財富沙龍活動共計50+場次，助力柳州招行零售客戶總量突破3萬戶，管理客戶總資產(chǎn)突破20億元人民幣。

——人力資源轉(zhuǎn)型：優(yōu)化績效考核辦法與注重人才發(fā)展，有效防控勞動風險。

● 配合工商銀行柳州分行黨委牽頭改革人力資源和績效考核辦法，妥善解決員工隊伍建設(shè)與人才培養(yǎng)，人力資源部連續(xù)3年獲得全區(qū)工行系統(tǒng)團隊，個人獲得黨員稱號；

● 主導工商銀行欽州分行推行人力資源改革，助力該行業(yè)績從全區(qū)第5名躍升為全區(qū)第2名，在行業(yè)內(nèi)引起了同行的高度關(guān)注。

蒙華老師憑借工商銀行+招商銀行20多年金融高管實戰(zhàn)經(jīng)驗，深諳商業(yè)銀行合規(guī)風險管理、反洗錢反欺詐實務(wù)、消費者權(quán)益保護、商業(yè)銀行公司治理、合規(guī)制度與合規(guī)文化建設(shè)等，不僅在銀行內(nèi)部運營和行業(yè)趨勢上具有前瞻性洞察，更是以其卓越專業(yè)素養(yǎng)為多方企業(yè)傳道受業(yè)解惑，擔任多個高校特邀金融講師，累計為工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、招商銀行、郵儲銀行、、昆侖銀行、、江西銀行、大連銀行、重慶銀行、重慶農(nóng)商行、國家電網(wǎng)集團、國家電投集團等企業(yè)單位授課200+場，好評率高達90%。

主講課程：

《合規(guī)風險：商業(yè)銀行全面風險管理與監(jiān)管評級實務(wù)》

《反洗錢：銀行金融機構(gòu)反洗錢管控與操作實務(wù)》

《反電詐：商業(yè)銀行反洗錢與反電詐實務(wù)》

《金融消保：守護金融消費權(quán)益  共筑銀行安全防線》

《內(nèi)控案防：銀行內(nèi)控合規(guī)、員工行為管理與案件防范專題培訓》

《公司治理：新公司法下金融機構(gòu)公司治理與董監(jiān)高履職能力提升》

【近期部分授課案例】：

授課風格：

★ 實戰(zhàn)經(jīng)驗深厚：憑借多年銀行經(jīng)營管理經(jīng)驗，實戰(zhàn)操作嫻熟，確保知識轉(zhuǎn)化為實踐能力

★ 授課風格生動：授課輕松詼諧，語言簡潔生動，形式靈活多變，具有強烈感召力和吸引力

★ 內(nèi)容深入淺出：教學內(nèi)容通俗易懂，深入淺出，確保學員能夠快速掌握核心要點

★ 案例教學豐富：融入豐富典型案例分析，增強實用性和針對性，幫助深入理解并實際應(yīng)用

部分服務(wù)客戶：

金融銀行業(yè)：中國工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、郵儲銀行、、、江西銀行、大連銀行、昆侖銀行、重慶銀行、重慶農(nóng)商行、廣西農(nóng)信社、中國平安、湖北消金等……

國企/政府委辦：國家電網(wǎng)集團、國家電投集團、廣西華盛集團、西藏國資委培訓學院、公安系統(tǒng)、國土資源系統(tǒng)、內(nèi)蒙古教育系統(tǒng)、新疆經(jīng)信委等國資委系統(tǒng)企業(yè)……

商協(xié)會：廣西東盟經(jīng)貿(mào)促進會、柳州市中小企業(yè)服務(wù)中心、柳州市個體私營企業(yè)協(xié)會、柳州

市民營企業(yè)協(xié)會……

高校/其他：中共柳州市委黨校、中南政法大學、山東科技大學、廣西科技大學經(jīng)濟管理學院、深圳改革開放干部學院、廣西電力職業(yè)技術(shù)學院、柳州螺螄粉商學院、蘭州生物技術(shù)公司、上汽通用五菱、東風柳汽、廣西華盛集團……

部分客戶評價：

蒙華老師以其深厚的專業(yè)素養(yǎng)和豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，授課內(nèi)容干貨滿滿，生動有趣且深入淺出，教學風格充滿激情與活力。課堂上的頻繁互動，不僅令人印象深刻，更確保了學員能夠深刻理解和吸收知識。Zui重要的是，蒙華老師的課程能夠為學員帶來實質(zhì)性的工作能力提升，實現(xiàn)理論與實踐的有效結(jié)合。

——中國銀行王行長

經(jīng)過蒙華老師的綜合技能提升培訓，我不僅掌握了關(guān)鍵的銷售技巧，更學會了如何有效帶領(lǐng)團隊，這正是我職業(yè)發(fā)展中急需彌補的短板。我深感蒙華老師的教學方法既實用又富有啟發(fā)性，讓我對團隊管理和個人能力提升有了全新的認識。我們一定將培訓中學到的知識和技能運用到實際工作中，努力將我的團隊塑造成一個協(xié)同高效、目標一致的卓越團隊。

——農(nóng)業(yè)銀行個金部張總

我們深感榮幸能邀請到蒙華老師為我們的管理者們授課。她的分享課程不僅內(nèi)容豐富、深入淺出，更以其獨到的見解和實操經(jīng)驗，極大地提升了我們團隊的管理水平。我們期待再次邀請蒙華老師，為我們的管理者們帶來更多精辟的管理智慧和實用策略。通過這樣的培訓，我們相信能夠有效地優(yōu)化管理流程，顯著提升整體的風險防控能力和競爭力。

——大連銀行孫總

蒙華老師在品牌規(guī)劃與品牌運營課程中展現(xiàn)了其豐富的實操經(jīng)驗，課程內(nèi)容結(jié)合了深入的理論基礎(chǔ)和清晰的流程步驟，使得學習變得既系統(tǒng)又易于理解。通過生動的案例分析，將抽象概念具體化，讓學員能夠快速吸收并應(yīng)用于實際工作中。此次培訓不僅讓我對品牌管理有更深刻的認識，還激發(fā)了我將所學知識立即付諸實踐的決心，這將對我的職業(yè)發(fā)展大有裨益。

——廣西華盛集團 張主任