交易騙局中的主要套路

交易騙局中的套路主要有：

1、以交友為名騙取信任。

2、大師授課、專家喊單指導(dǎo)。

3、頻繁、賺取高額手續(xù)費。

4、虧多賺少、造成本金損失。

5、承諾收益、引誘開戶入金。

以上套路，基本上是非法交易的套路，但在正規(guī)的交易中，也派上了用場。這就讓投資者無法區(qū)分正規(guī)交易與非法交易。對于非法交易中存在的對賭、吃頭寸、喊反單、軟件幕后操控、虛擬盤等套路問題，在正規(guī)交易中是否存在，我們不得而知。除此之外，其他的非法交易的套路，在本案中已經(jīng)全部存在，即在正規(guī)交易中也存在了非法交易的大多數(shù)套路。這實在是一個危險信號。當(dāng)然對于以上套路，正規(guī)的公司是不會做這些的，做這些套路的，一般都是公司下面合作的一些單位或公司，這些公司為公司發(fā)展或?qū)ふ彝顿Y者，以賺取一定的利潤或費用。

證監(jiān)會對非法交易手法的認定

2018年11月15日中國證監(jiān)會官方網(wǎng)站上發(fā)布了《股市投資者需要謹防被誘導(dǎo)參與非法投資交易》的風(fēng)險警示，對非法的交易手法進行了認定，只要符合以下手法的，都是非法交易，投資者應(yīng)當(dāng)盡快維權(quán)。風(fēng)險警示全文如下：近年來，一些不法分子以推薦股票為名，誘導(dǎo)股市投資者參與非法證券交易，騙取投資者錢財，危害社會穩(wěn)定和資本市場秩序。其主要手法如下：

一是拉人加入薦股交流群。不法分子通過投放網(wǎng)絡(luò)廣告、分享微信朋友圈等方式開展虛假不實宣傳，以免費推薦“牛股”“漲停股”等吸引投資者加入薦股微信群、QQ群。薦股微信群、QQ群中往往有所謂“老師”“分析師”引導(dǎo)交流炒股心得，賣弄炫耀炒股業(yè)績。

二是誘導(dǎo)參與新品種投資。在推薦的“牛股”不靈后，不法分子便以“股市行情不好”“炒股利潤率低”等理由，向投資者推薦外匯、貴金屬、石油、郵幣卡、大宗商品，或者境外指數(shù)等新型投資產(chǎn)品，號稱這些新投資品種具有投入低、收益高、交易靈活方便的特點，適合普通人投資或與股票進行組合投資。微信群、QQ群內(nèi)的“托兒”則偽裝成投資者現(xiàn)身說法，上傳交易盈利截圖，吹噓獲利豐厚，誘導(dǎo)其他投資者下載交易軟件或APP注冊開戶，并入金參與交易。

三是設(shè)計種種套路詐騙投資者資金。這些新品種大都實行杠桿交易，有的杠桿高達數(shù)十倍甚至上百倍，行情稍有波動便造成大幅損失；有的交易平臺或其展業(yè)機構(gòu)以“喊單”等手段引導(dǎo)投資者頻繁交易，賺取高額手續(xù)費；有的平臺故意反向“喊單”，導(dǎo)致投資者迅速虧損、爆倉；有的平臺以更換“老師”幫助投資者挽回損失為由要求追加資金，導(dǎo)致虧損進一步加劇；有的在投資者資金損失殆盡發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后，即把投資者拉黑或踢出交流群。這些交易平臺有的是與投資者對賭，投資者的虧損就是交易平臺及其會員等展業(yè)機構(gòu)、營銷人員的收入。有些交易平臺實行虛擬交易，其交易走勢圖（K線圖）復(fù)制境外市場以往行情，由不法分子通過后臺操控，投資者一旦參與交易大都血本無歸。

根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，除國務(wù)院和國務(wù)院金融管理部門批準的從事金融產(chǎn)品交易的交易場所外，其他任何交易場所均不得采取集中競價、電子撮合、做市商等連續(xù)集中競價交易方式，不得采用集中方式進行標(biāo)準化合約交易，也不得面向普通社會公眾開展?fàn)I銷活動。上述交易平臺開展的各類新品種交易活動違反國家禁止性規(guī)定，有的甚至涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動。

在此提醒廣大投資者，請選擇合法正規(guī)金融機構(gòu)進行投資交易；天下沒有免費的午餐，請擦亮雙眼，提高警惕，不要因一時貪念參與非法證券投資交易，造成財產(chǎn)損失；一旦發(fā)現(xiàn)自己受到此類非法證券活動侵害，請及時向當(dāng)?shù)厝嗣裾e報或者向公安機關(guān)報案。

相關(guān)人員違規(guī)地方

公司與投資人之間的業(yè)務(wù)主要有三種：經(jīng)紀業(yè)務(wù)、投資咨詢業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。對于本案中的相關(guān)人員違規(guī)之處，主要存在以下幾個方面：

1、喊單老師是否具有從業(yè)資格。

《公司投資咨詢業(yè)務(wù)試行辦法》第三條規(guī)定，公司從事投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準取得投資咨詢業(yè)務(wù)資格；公司從事投資咨詢業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得投資咨詢業(yè)務(wù)從業(yè)資格。未取得規(guī)定資格的公司及其從業(yè)人員不得從事投資咨詢業(yè)務(wù)活動。

2、獲利保證。

《公司監(jiān)督管理辦法》第六十三條規(guī)定，公司及其從業(yè)人員從事投資咨詢業(yè)務(wù)，不得有下列行為：（一）向客戶做獲利保證；（二）以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向客戶提供投資咨詢服務(wù)；（三）對價格漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷；（四）利用向客戶提供投資建議謀取不正當(dāng)利益；（五）利用投資咨詢活動傳播虛假、誤導(dǎo)性信息；（六）以個人名義收取服務(wù)報酬；（七）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

3、有無風(fēng)險提示和簽署合同。

《公司監(jiān)督管理辦法》第五十四條規(guī)定，公司在為客戶開立經(jīng)紀賬戶前，應(yīng)當(dāng)向客戶出示《交易風(fēng)險說明書》，由客戶簽字確認，并簽訂經(jīng)紀合同?！丁唇?jīng)紀合同〉指引》和《交易風(fēng)險說明書》由中國業(yè)協(xié)會制定。

4、強制客戶按喊單下單。

《交易所違規(guī)處理辦法》第二十條規(guī)定，公司會員具有下列違反經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理規(guī)定行為之一的，責(zé)令改正，賠償損失，沒收違規(guī)所得。情節(jié)較輕的，給予警告，可以并處1至10萬元的罰款；情節(jié)嚴重的，通報批評、公開譴責(zé)、強行平倉、暫停部分業(yè)務(wù)、暫停開倉交易1至12個月、取消會員資格、宣布為“市場禁止進入者”；沒有違規(guī)所得或違規(guī)所得10萬元以下的，可以并處1至10萬元的罰款；違規(guī)所得10萬元以上的，可以并處違規(guī)所得一倍以上五倍以下的罰款：

（七）未按客戶的委托事項進行交易，故意阻止、延誤或改變客戶下單指令，誘導(dǎo)、強制客戶按自己的意志進行交易的。

維權(quán)需要準備的證據(jù)

一般情況下，我們投資者或受騙者應(yīng)當(dāng)準備以下證據(jù)：

（1）相關(guān)聊天記錄。

分析師或代理商或喊單人員的聊天記錄是Zui基礎(chǔ)的證據(jù)，這也是非常關(guān)鍵的證據(jù)，因為這類證據(jù)能夠充分反映我們受騙者受騙的整個過程，相關(guān)分析師或代理商在聊天過程中產(chǎn)生的違法違規(guī)的地方，能夠在聊天記錄中得到充分反映。這類證據(jù)在維權(quán)過程中至關(guān)重要。通常而言，正規(guī)交易都不允許喊單，但事實上很多情況下都存在喊單，這是違規(guī)的。有的還存在代客理財?shù)那闆r，更是違規(guī)的。實踐中遇到的問題是，這類證據(jù)很多當(dāng)事人只有部分或全部刪除了，導(dǎo)致關(guān)鍵證據(jù)缺失，無法形成有效的證據(jù)鏈。當(dāng)然沒有了這關(guān)鍵證據(jù)，不代表不能維權(quán)，仍然可以維權(quán)，只是維權(quán)成本會高一些，只能通過訴訟方式解決，別無他法。

（2）相關(guān)交易記錄。

投資者或受騙者在交易所軟件上的整個交易過程，都能在交易記錄中得到反映，這份證據(jù)能夠證明在交易所或平臺交易的過程或資金損失過程，只要能夠登上相關(guān)的交易軟件，此交易記錄基本都能夠下載下來。但實踐中，許多受騙者無法取得相關(guān)交易記錄，主要是因為無法登錄交易軟件，有的交易記錄已經(jīng)被平臺刪除，也是部分原因。當(dāng)然對于正規(guī)的交易，相關(guān)的交易記錄肯定都會存在，不會存在不能登錄賬號的情況。

（3）相關(guān)出入金記錄。

此類證據(jù)是投資者或受騙者自己銀行賬戶的出入金情況，能夠反映受騙者投入的資金情況，以及出金情況，兩者之差基本就是投資者的全部資金損失。這類證據(jù)受騙者基本都能保存，只需要去銀行打印一下銀行流水即可。以上證據(jù)是投資者或受騙者應(yīng)當(dāng)具備的基礎(chǔ)證據(jù)，但不是所有證據(jù)。在維權(quán)的過程中，如果這些基礎(chǔ)證據(jù)都沒有或不全，那么維權(quán)的難度會增加。如果相關(guān)聊天記錄沒有了，那么再想取得只能由受騙者自己想辦法。