中國香港公司開展國際貿(mào)易活動，一個能接收和支付各國貨幣的銀行賬戶必不可少。今天為大家介紹，中國香港銀行開戶都需要注意哪些要點。眾所周知，近幾年在中國香港開立銀行賬戶的難度大幅增加，而以往開具的很多中國香港銀行賬戶，也因為各種原因而被銀行關(guān)閉（通常是關(guān)閉國際收付款功能，導(dǎo)致銀行帳戶失去Zui有用的功能）。而導(dǎo)致開戶困難和賬戶被關(guān)的原因，也只是銀行覺得你有問題（或者說你的行為讓銀行覺得你有問題）。所以想要順利開到中國香港銀行賬戶，就需要針對中國香港銀行的顧慮，并一一進(jìn)行化解，才能順利開到中國香港銀行賬戶。而中國香港銀行的顧慮，無外乎以下幾點：

1.申請人的身份是否敏感

中國香港的銀行通常都是跨國經(jīng)營的大型金融服務(wù)企業(yè)，在幾乎所有的主要國家都設(shè)有分行，并且其金融服務(wù)業(yè)務(wù)也遍及世界各地，所以必然會在很多方面受這些國家和地區(qū)政權(quán)的牽制，就以Zui為出名的匯豐銀行為例，美國不止一次的威脅匯豐要取消其在美進(jìn)行股票證券的牌照，而渣打銀行也常因某些客戶的牽連，而被判處高額罰款。加上現(xiàn)在各國zhengfu都缺錢，于是“CRS協(xié)議”、“國際反洗錢和反恐怖主義融資”、“經(jīng)濟(jì)實質(zhì)法案”層層加碼，讓跨國銀行們都戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，生怕因為客戶身份的問題而被牽扯進(jìn)重大案件中。

因此申請中國香港銀行賬戶，第一步就是要對自己的身份進(jìn)行自證，自己并不屬于敏感和限制人員（非任何zhengfu部門官員，也與這些人沒有任何牽連）。而銀行在收到客戶身份文件后，也會比對以有的名單，包括聯(lián)合國發(fā)布的恐怖主義支持者名單，集團(tuán)內(nèi)及其他銀行發(fā)布的高風(fēng)險客戶名單，各國政要及敏感人員名單等等，只有確認(rèn)申請開戶的客戶并不是敏感人員（或敏感人員親屬），才會考慮為其開立賬戶。

2.資金流動是否符合法規(guī)

幾乎所有的違法活動，都會涉及到大筆資金的轉(zhuǎn)移，而這些資金的轉(zhuǎn)移，也大多通過銀行完成。正如上面一條所說，現(xiàn)在各種國際法律協(xié)作條例在不斷出臺和實行，只要被追查到有違法行為，為其提供銀行服務(wù)的銀行也脫不了干系，輕則罰款了事，重則取消其在當(dāng)?shù)剡M(jìn)行金融服務(wù)的牌照。對于銀行來說，兩個處罰都難以接受，只不過兩害相權(quán)取其輕而已。

所以銀行為新客戶開戶時，或在對已有客戶進(jìn)行資料更新時，都會要求提供多份能夠證明其商業(yè)行為合法性的資料，如至少3份caigou合同和銷售合同、公司經(jīng)審計的財務(wù)報表及審計報告、Zui新的公司注冊證書和商業(yè)登記證等。如果這些資料有任何疑問，都會再次與客戶確認(rèn)，如果客戶對于疑問無法解釋清楚的，那銀行一定會拒絕為其提供服務(wù)（要么拒絕開戶，要么關(guān)閉賬戶），以防被客戶的非法生意牽連。